1. Основная цель реальной идентификации

Противодействие отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT):

Требования глобального финансового регулирования, финансовые регуляторы разных стран (например, FinCEN США, Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег, Народный банк Китая и др.) требуют от финансовых учреждений (включая криптовалютные биржи) идентифицировать клиентов, чтобы предотвратить использование криптовалют для отмывания денег, финансирования терроризма, уклонения от налогов и других незаконных действий. Например, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) четко требует от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) проводить строгую проверку клиентов (CDD).

Риски анонимности:

Децентрализованный характер криптовалют ранее использовался для анонимных транзакций, но также способствовал мошенничеству, отмыванию денег хакерами, сделкам в даркнете и другим проблемам. Реальная идентификация позволяет связать пользователя с его реальными данными (имя, удостоверение личности / паспорт, адрес и т.д.), обеспечивая прослеживаемость цепочки транзакций и снижая злоупотребление анонимными аккаунтами.

Защита безопасности аккаунта:

Информация реальной идентификации может использоваться для восстановления аккаунта и разрешения споров, чтобы избежать потери активов из-за взлома аккаунта или подделки личности.

Предотвращение манипуляций на рынке:

Система реальной идентификации позволяет отслеживать крупные транзакции и бороться с манипуляциями ценами через несколько анонимных аккаунтов (например, манипулятивные сделки, фиктивный объем торгов).

2. Конкретные функции реальной идентификации

Соответствие требованиям:

Биржи собирают у пользователей удостоверяющие личность документы (удостоверение личности, паспорт, водительские права), подтверждения адреса (счета за коммунальные услуги, банковские выписки), биометрические данные (распознавание лица, отпечатки пальцев) для создания профиля пользователя, чтобы регуляторы могли в любой момент провести проверку.

Выявление пользователей с высоким риском

Путем проверки пользователей по санкционным спискам (например, список OFAC Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США) блокируется доступ лицам или регионам, находящимся под санкциями.

Отслеживание подозрительных транзакций:

При появлении на аккаунте пользователя крупных переводов, частых входов из разных регионов и других аномалий биржа может быстро определить источник риска по данным реальной идентификации и инициировать ручную проверку или заморозку аккаунта.

Предотвращение кражи аккаунта:

Реальная идентификация в сочетании с двухфакторной аутентификацией (2FA) повышает безопасность аккаунта. Например, при заявлении о потере аккаунта биржа подтверждает личность пользователя по реальным данным, чтобы предотвратить восстановление аккаунта мошенниками.

Основание для разрешения споров:

В случае торговых споров (например, незаходящие депозиты, аномалии при выводе средств) информация реальной идентификации служит единственным законным подтверждением личности пользователя, ускоряя решение проблем.