I. 실명 인증의 핵심 목적

반세탁(AML) 및 테러 육성 재자금 공급 방지(CFT):

전 세계 금융 규제 준수 요구 사항에 따라 각국의 금융 규제 기관(예: 미국 재무범죄 조사국(FinCEN), 유럽 연합 제5번 반세탁 지시, 중국 인민은행 등)은 금융 서비스 기구(암호화폐 거래소 포함)가 고객의 신원을 식별해야 하며, 암호화폐를 이용한 세탁, 테러 육성 재자금 공급, 세금도피 등의 불법 활동을 예방해야 합니다. 예를 들어, 재정 행동 특별 작업 그룹(FATF)은 가상 자산 서비스 제공자(VASP)가 엄격한 고객 적법성 조사(CDD)를 실시할 것을 명확히 요구합니다.

익명성 위험:

암호화폐의 비중앙화 특성은 과거에 익명 거래에 이용되었지만 사기, 해커 세탁, 암시장 거래 등의 문제도 발생시켰습니다. 실명 인증은 사용자의 실제 신원(이름, 신분증/여권, 주소 등)을 연계하여 거래 체인의 추적 가능성을 달성할 수 있으며, 익명 계정의 남용을 줄일 수 있습니다.

계정 보안 보호:

실명 인증 정보는 계정 복구, 분쟁 처리의 근거로 사용될 수 있으며, 사용자가 계정 탈취나 신원 위조로 인해 자산 손실을 입는 것을 예방합니다.

시장 조작 방지:

실명 제도는 대액 거래의 흐름을 추적할 수 있으며, 여러 개의 익명 계정을 통해 시장 가격을 조작하는 행위(예: 워시 트레이딩, 가상 거래량)를 단속합니다.

II. 실명 인증의 구체적인 역할

규제 준수:

거래소는 사용자의 신원 증명서류(신분증, 여권, 운전면허증), 주소 증명서(수도세 청구서, 은행 명세서), 생체 정보(얼굴 인식, 지문) 등을 수집하여 사용자 신원 프로파일을 구축하여 규제 기관이 언제든지 검토할 수 있도록 합니다.

고위험 사용자 식별：

사용자가 제재 명단(예: 미국 재무부 해외 자산 통제 사무실(OFAC) 명단)에 등재되어 있는지 스크리닝하여 제재 지역 또는 개인이 플랫폼을 사용하는 것을 방지합니다.

비정상 거래 추적:

사용자 계정에 대액 이체, 빈번한 지리적 영역 간 로그인 등의 비정상 행위가 발생할 때 거래소는 실명 정보를 통해 위험 원천을 빠르게 찾아내어 수동 검토 또는 계정 동결을 유도할 수 있습니다.

계정 도용 방지:

실명 인증과 이중 인증(2FA)을 결합하여 계정 보안을 향상시킬 수 있습니다. 예를 들어, 사용자가 계정을 도난당했다고 신고할 때 거래소는 실명 정보를 통해 신원을 확인해야 하며, 타인이 가명으로 복구하는 것을 방지합니다.

분쟁 처리 근거:

거래 분쟁(예: 입금이 도착하지 않거나 인출 비정상)이 발생할 경우 실명 인증 정보는 사용자 신원의 유일한 법적 증거로 사용될 수 있으며, 문제 해결을 가속화합니다.