I. 実名認証の核心的な目的

洗剤防除（AML）とテロ資金供与防止（CFT）：

世界的な金融規制のコンプライアンス要求により、各国の金融規制機関（米国の財務犯罪対策局（FinCEN）、欧州連合の第 5 回洗剤防止指令、中国人民銀行など）は、金融サービス機関（暗号通貨取引所を含む）に対し、顧客の身元を識別することを求めており、暗号通貨を利用した洗剤、テロ資金供与、脱税などの違法行為を防止するよう求めています。例えば、金融行動特別作業部会（FATF）は、仮想資産サービス提供者（VASP）に厳格な顧客実態調査（CDD）を実施することを明確に求めています。

匿名性のリスク：

暗号通貨の分散化された特性はかつて匿名取引に利用されてきましたが、詐欺、ハッカーによる洗剤、暗ウェブ取引などの問題も生み出しています。実名認証により、ユーザーの本当の身元（氏名、身分証明書 / パスポート、住所など）を紐付けることで、取引の追跡可能性を実現し、匿名アカウントの乱用を減らすことができます。

アカウントセキュリティ保護：

実名認証情報は、アカウント回復、トラブルシューティングの根拠として利用でき、ユーザーがアカウント盗難や身元偽造による資産損失を被るのを防ぐことができます。

市場操作防止：

実名制度により、大口取引の流れを追跡することができ、複数の匿名アカウントを通じた市場価格操作行為（例えば、ワッシュトレード、偽の取引量）を取り締まることができます。

II. 実名認証の具体的な役割

コンプライアンス：

取引所は、ユーザーの身分証明書類（身分証明書、パスポート、免許証）、住所証明（水道料金明細書、銀行明細書）、生体情報（顔認証、指紋）などを収集し、ユーザーの身元プロファイルを作成して、規制当局がいつでも審査できるようにします。

高リスクユーザーの識別：

ユーザーが制裁リスト（例えば、米国財務省海外資産管理局（OFAC）のリスト）に含まれているかどうかをスクリーニングすることで、制裁対象地域や個人がプラットフォームを使用するのを防ぎます。

異常取引の追跡：

ユーザーのアカウントに大口振替、頻繁な地域横断ログインなどの異常行為が発生した場合、取引所は実名情報を通じてリスクの源を迅速に特定し、手動審査またはアカウント凍結をトリガーすることができます。

アカウント盗用防止：

実名認証と二段階認証（2FA）を組み合わせることで、アカウントのセキュリティを向上させることができます。例えば、ユーザーがアカウントを紛失したと報告した場合、取引所は実名情報を通じて身元を確認する必要があり、他人が偽装して回復するのを防ぎます。

トラブルシューティングの根拠：

取引トラブル（例えば、入金が到着しない、引き出し異常）が発生した場合、実名認証情報はユーザーの身元の唯一の合法的な証拠として利用でき、問題の解決を加速することができます。